Vicente López Portillo Covarrubias, experto en finanzas, dijo que lo peor que pueden hacer los clientes de los tres bancos señalados por el departamento del tesoro de los Estados Unidos, como implicados en temas de lavado de dinero, sería entrar en pánico y tratar de “sacar” todo su dinero de sus cuentas.
“Las actividades del sistema financiero mexicano y no solamente el sistema financiero mexicano, sino todos los bancos del mundo, están reguladas por candados para evitar caer en riesgo de incurrir en el lavado de dinero, por lo que deben cumplir con ciertos protocolos que ya están establecidos”, afirmó López Portillo Covarrubias.
Dijo que existen dos segmentos en el tema del manejo de dinero; el de las instituciones financieras, es decir, pues todos los bancos, casas de bolsa, las OFM y las aseguradoras y por otro lado, las actividades vulnerables que pueden ser objeto de investigación en cuanto al blanqueamiento del dinero que genera el narcotráfico como las constructoras, los servicios de notarías, todo el tema de las criptomonedas, algunas tarjetas de vales, etc.
“Este tema ya está en el Senado que la semana pasada aprobó cambios a la ley que los regula. Entonces, está en proceso legislativo. ¿Y por qué es relevante? Porque es justamente lo que estamos viviendo. El sistema financiero tiene ciertas reglas para poder identificar desde los clientes que operan el sistema financiero y las transacciones que realizan”, explicó.
Compartió que derivado de que el gobierno de Estados Unidos declaró a los cárteles como organizaciones terroristas y éstas están en todas las listas negras, cada vez va a ser más importante que todas las entidades financieras tengan mucho cuidado en cómo operar sus servicios.
Detalló que luego de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos detectó que estas instituciones podrían estar incurriendo en este tipo de medidas, el gobierno mexicano, a través de la Comisión Nacional Bancaria, intervino a estas entidades para garantizar que operan apegadas a la legalidad.
“La pregunta central es si efectivamente los recursos de los inversores de estos bancos están protegidos, y la respuesta es que sí. Los recursos están protegidos y en teoría la autoridad está vigilando que se den las operaciones y que los recursos estén seguros por lo que mi invitación es a no entrar en pánico, porque realmente lo que sucede en estas circunstancias es que la gente se asusta y recurre a retirar el dinero y no hay entidad en el mundo que aguante que todos sus clientes retiren su dinero”, comentó.
Recordó que precisamente el dinero es la materia prima de los bancos y el dinero que le prestan a unos es el que otros ahorraron o invirtieron.
